Легкий заработок - тяжелые последствия
21-летний горожанин добровольно стал участником схемы по обналичиванию 3,5 миллиона рублей
Октябрьский районный суд вынес обвинительный приговор в отношении молодого человека, признанного виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ. Речь идет о неправомерном обороте средств платежей. 21-летний парень приобрел, а затем сбыл электронные средства и носители информации, предназначенные для незаконного приема, выдачи и перевода денег. Проще говоря, он передал третьим лицам доступ к банковским счетам, которыми те воспользовались в преступных целях.
Как установил суд, все началось в октябре 2023 года с дружеского предложения. Приятель, действовавший по поручению неустановленного лица, пообещал молодому человеку легкий заработок. Тот согласился.
За вознаграждение в 15 тыс. рублей будущий фигурант зарегистрировался в налоговой как индивидуальный предприниматель. Никакой бизнес он вести не собирался, это была чистая формальность. Но требующая шагов: так, он открыл расчетные счета в трех банках, подключил дистанционное обслуживание, получил банковские карты. А затем передал другу все, что давало доступ к деньгам. Логины, пароли, СМС-коды, кодовые слова, сим-карту с номером телефона. Все то, что на юридическом языке именуется электронными средствами платежа. С этого момента неизвестные лица получили круглосуточный контроль над счетами - через мобильные приложения, интернет-банк и СМС-команды. Сам «предприниматель» остался в стороне, но его имя значилось во всех документах. И именно ему предстояло отвечать.
Два месяца по счетам, которые числились за ним, шли деньги. Мимо него. Без его ведома. Банковская система исправно пропускала транзакции, не находя в них ничего подозрительного: формально счета принадлежали индивидуальному предпринимателю, а кто и зачем перечисляет средства - дело десятое.
Деньги приходили от организаций, зарегистрированных в Москве и Санкт-Петербурге. Основание - якобы выполненные ИП услуги или работы. На деле никаких услуг не было. Была схема: юридические лица уходили от налогов, проводя фиктивные платежи через подставного индивидуального предпринимателя в Улан-Удэ. Деньги обналичивались и исчезали в неизвестном направлении.
Общая сумма, прошедшая через счета, составила 3,5 млн рублей. Сам молодой человек, как подчеркнул суд, этими средствами не распоряжался. Он вообще о них не знал. Но счета были открыты на его имя, доступы переданы им, а значит именно он стал тем звеном, за которое ухватилось следствие. Тот случай, когда незнание закона не освобождает от ответственности.
Суд, согласившись с позицией государственного обвинителя, назначил наказание: два года лишения свободы условно с испытательным сроком два года. Плюс штраф - 105 тыс. рублей. И отдельная, почти издевательская деталь: конфискация в доход государства той самой суммы, которую молодой человек получил за участие в афере - 15 тыс. рублей.
По итогу он остался судим, должен государству больше 100 тысяч, а на руках - ноль. Те самые 15 тысяч, ради которых все затевалось, ушли обратно в казну. Заработок оказался не просто сомнительным, а разорительным.
Правда у этой истории есть формальный шанс на продолжение: приговор пока не вступил в законную силу. Но даже если его отменят или смягчат, мораль останется та же: продавать свое имя за 15 тыс. рублей - плохая сделка. Особенно если расплачиваться приходится свободой, репутацией и деньгами, которых у тебя и так не было.
Валентин Соколов, «Номер один».
Как установил суд, все началось в октябре 2023 года с дружеского предложения. Приятель, действовавший по поручению неустановленного лица, пообещал молодому человеку легкий заработок. Тот согласился.
За вознаграждение в 15 тыс. рублей будущий фигурант зарегистрировался в налоговой как индивидуальный предприниматель. Никакой бизнес он вести не собирался, это была чистая формальность. Но требующая шагов: так, он открыл расчетные счета в трех банках, подключил дистанционное обслуживание, получил банковские карты. А затем передал другу все, что давало доступ к деньгам. Логины, пароли, СМС-коды, кодовые слова, сим-карту с номером телефона. Все то, что на юридическом языке именуется электронными средствами платежа. С этого момента неизвестные лица получили круглосуточный контроль над счетами - через мобильные приложения, интернет-банк и СМС-команды. Сам «предприниматель» остался в стороне, но его имя значилось во всех документах. И именно ему предстояло отвечать.
Два месяца по счетам, которые числились за ним, шли деньги. Мимо него. Без его ведома. Банковская система исправно пропускала транзакции, не находя в них ничего подозрительного: формально счета принадлежали индивидуальному предпринимателю, а кто и зачем перечисляет средства - дело десятое.
Деньги приходили от организаций, зарегистрированных в Москве и Санкт-Петербурге. Основание - якобы выполненные ИП услуги или работы. На деле никаких услуг не было. Была схема: юридические лица уходили от налогов, проводя фиктивные платежи через подставного индивидуального предпринимателя в Улан-Удэ. Деньги обналичивались и исчезали в неизвестном направлении.
Общая сумма, прошедшая через счета, составила 3,5 млн рублей. Сам молодой человек, как подчеркнул суд, этими средствами не распоряжался. Он вообще о них не знал. Но счета были открыты на его имя, доступы переданы им, а значит именно он стал тем звеном, за которое ухватилось следствие. Тот случай, когда незнание закона не освобождает от ответственности.
Суд, согласившись с позицией государственного обвинителя, назначил наказание: два года лишения свободы условно с испытательным сроком два года. Плюс штраф - 105 тыс. рублей. И отдельная, почти издевательская деталь: конфискация в доход государства той самой суммы, которую молодой человек получил за участие в афере - 15 тыс. рублей.
По итогу он остался судим, должен государству больше 100 тысяч, а на руках - ноль. Те самые 15 тысяч, ради которых все затевалось, ушли обратно в казну. Заработок оказался не просто сомнительным, а разорительным.
Правда у этой истории есть формальный шанс на продолжение: приговор пока не вступил в законную силу. Но даже если его отменят или смягчат, мораль останется та же: продавать свое имя за 15 тыс. рублей - плохая сделка. Особенно если расплачиваться приходится свободой, репутацией и деньгами, которых у тебя и так не было.
Валентин Соколов, «Номер один».
