Экономика и бизнес
12.11.2026 в 13:15
В России введут запрет на пополнение счетов на сумму больше 30 тысяч рублей
При подозрении в сомнительных операциях банки ограничат внесение наличных и переводы лимитом в 30 тысяч рублей в месяц
Текст: Иван Иванов
В Государственную думу внесен законопроект, предлагающий ввести жесткие финансовые лимиты для граждан, чьи банковские операции вызывают подозрения у регулятора и кредитных организаций, сообщает «Интерфакс». Инициатива, подготовленная группой парламентариев во главе с председателем думского комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым, направлена на борьбу с дропперами и теневыми схемами обналичивания средств.
В случае принятия документа новые нормы вступят в силу с 1 марта 2028 года. Согласно тексту проекта, кредитные организации получат право вводить два отдельных месячных ограничения — не более 30 тысяч рублей (или эквивалента в иностранной валюте) на внесение наличных на собственные счета, вклады и электронные кошельки, а также не более 30 тыс. рублей на получение переводов от других физических лиц. При этом все входящие P2P-транзакции для таких клиентов будут возможны исключительно через Систему быстрых платежей. Критерии подозрительности операций определит Банк России по согласованию с Росфинмониторингом. Первоначально ограничения будут устанавливаться на срок до одного года, а при повторном выявлении рисков в течение трех лет после снятия санкций — уже на два года.
Авторы законопроекта подчеркивают, что речь не идет о полной блокировке счетов, а у клиентов сохранится механизм досудебного обжалования, в рамках которого банк обязан рассмотреть подтверждающие законность средств документы в течение семи рабочих дней. Для самих банков неоднократное неисполнение требований закона может обернуться отзывом лицензии.
Главная проблема предлагаемого механизма заключается в том, что новые меры могут серьезно осложнить деятельность малых индивидуальных предпринимателей. Поскольку ошибки в работе банковского антифрода и финансового мониторинга случаются часто, любое ошибочное решение автоматизированных систем по ограничению лимитов может дорого обойтись ИП и фактически парализовать их текущую операционную работу на время разбирательств.
Фото: Номер один
В случае принятия документа новые нормы вступят в силу с 1 марта 2028 года. Согласно тексту проекта, кредитные организации получат право вводить два отдельных месячных ограничения — не более 30 тысяч рублей (или эквивалента в иностранной валюте) на внесение наличных на собственные счета, вклады и электронные кошельки, а также не более 30 тыс. рублей на получение переводов от других физических лиц. При этом все входящие P2P-транзакции для таких клиентов будут возможны исключительно через Систему быстрых платежей. Критерии подозрительности операций определит Банк России по согласованию с Росфинмониторингом. Первоначально ограничения будут устанавливаться на срок до одного года, а при повторном выявлении рисков в течение трех лет после снятия санкций — уже на два года.
Авторы законопроекта подчеркивают, что речь не идет о полной блокировке счетов, а у клиентов сохранится механизм досудебного обжалования, в рамках которого банк обязан рассмотреть подтверждающие законность средств документы в течение семи рабочих дней. Для самих банков неоднократное неисполнение требований закона может обернуться отзывом лицензии.
Главная проблема предлагаемого механизма заключается в том, что новые меры могут серьезно осложнить деятельность малых индивидуальных предпринимателей. Поскольку ошибки в работе банковского антифрода и финансового мониторинга случаются часто, любое ошибочное решение автоматизированных систем по ограничению лимитов может дорого обойтись ИП и фактически парализовать их текущую операционную работу на время разбирательств.
Фото: Номер один
